money: આ રોકાણ વિકલ્પ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ વ્યાજ દરની અસ્થિરતાના સંપર્કને ઓછો કરવા માંગે છે. શું તમે શેરબજારમાં ઘટાડાથી હતાશ છો? શું તમે આ અસ્થિર બજારમાંથી યોગ્ય વળતર મેળવવા માટે સંઘર્ષ કરી રહ્યા છો? ચિંતા કરશો નહીં; આજે અમે એક ફંડ રજૂ કરી રહ્યા છીએ જે ઓછા જોખમ સાથે શ્રેષ્ઠ વળતરની સંભાવના પ્રદાન કરે છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયાએ એક ફંડ લોન્ચ કર્યું છે જે 31 ઓગસ્ટ સુધી રોકાણ માટે ખુલ્લું છે. ચાલો આ ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) ની વિગતો પર એક નજર કરીએ.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા મ્યુચ્યુઅલ ફંડે વર્તમાન અસ્થિર બજાર વાતાવરણ માટે રચાયેલ ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) રજૂ કરી છે. ‘નિપ્પોન ઇન્ડિયા ઇન્કમ પ્લસ આર્બિટ્રેજ ઓમ્ની ફંડ ઓફ ફંડ્સ’નો હેતુ ઓછી અસ્થિરતા અને સુધારેલ કર કાર્યક્ષમતા દ્વારા વર્ગીકૃત થયેલ શ્રેષ્ઠ જોખમ-સમાયોજિત વળતર આપવાનો છે. આ NFO 17 ઓગસ્ટથી 31 ઓગસ્ટ, 2026 સુધી સબ્સ્ક્રિપ્શન માટે ખુલ્લું છે.
‘નિપ્પોન ઇન્ડિયા ઇન્કમ પ્લસ આર્બિટ્રેજ ઓમ્ની ફંડ ઓફ ફંડ્સ’ તેના મોટા ભાગના ભંડોળ (95% થી 100%) ને આર્બિટ્રેજ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને એક્ટિવ/પેસિવ ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના સંયોજનમાં રોકાણ કરશે, જેમાં મહત્તમ 5% ડેટ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સને ફાળવવામાં આવશે. ફંડ આર્બિટ્રેજ ફંડ્સમાં ઓછામાં ઓછું 35% રોકાણ ફરજિયાત કરે છે, જ્યારે એક્ટિવ ડેટ ફંડ્સ, પેસિવ ડેટ ફંડ્સ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં સંયુક્ત રોકાણ હંમેશા 65% થી નીચે રહેશે. ફંડની પ્રકૃતિ અને માળખું તેને કરના દૃષ્ટિકોણથી ખૂબ ફાયદાકારક બનાવે છે. તેનું ઇક્વિટી-સંબંધિત એક્સપોઝર 65% થી નીચે રહેતું હોવાથી, આ માળખું કર-કાર્યક્ષમ છે, ખાસ કરીને ઓછામાં ઓછા બે વર્ષનો રોકાણ ક્ષિતિજ ધરાવતા રોકાણકારો માટે. જો યુનિટ્સ 24 મહિનાથી વધુ સમય માટે રાખવામાં આવે છે, તો નફા પર લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે 12.5% કર લાદવામાં આવે છે, જ્યારે તેમને 24 મહિના સુધી રાખવાથી રોકાણકારના લાગુ સ્લેબ દરના આધારે કર લાગુ પડે છે. આ ફંડ ઓફ ફંડ્સ ખાસ કરીને બે વર્ષ કે તેથી વધુ સમયગાળા માટે રોકાણ કરવા માંગતા રોકાણકારો માટે ઉપયોગી બનાવે છે.
મુખ્ય લાભો
કર લાભો ઉપરાંત, ‘નિપ્પોન ઇન્ડિયા ઇન્કમ પ્લસ આર્બિટ્રેજ ઓમ્ની ફંડ ઓફ ફંડ્સ’ શુદ્ધ દેવા અને આર્બિટ્રેજ ફંડ્સની તુલનામાં ઘણા લાભો પ્રદાન કરે છે. જ્યારે ડેટ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ મુખ્યત્વે દેવા અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં રોકાણ કરે છે અને આર્બિટ્રેજ ફંડ્સ હેજ્ડ ઇક્વિટી પોઝિશન્સ દ્વારા આર્બિટ્રેજ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરે છે, ત્યારે આ નવો NFO એક જ પોર્ટફોલિયોમાં બંને અભિગમોને જોડે છે. ફંડ મેનેજર અંતર્ગત યોજનાઓની પસંદગી અને ફાળવણી પર નિર્ણય લે છે, જેનાથી રોકાણકારોને એક જ રોકાણ ઉકેલ દ્વારા બહુવિધ વ્યૂહરચનાઓનો લાભ મળી શકે છે. રોકાણકારો યોજનાઓ વચ્ચે સ્વિચ કર્યા વિના અથવા આવા સ્વિચ સાથે સંકળાયેલ કરનો બોજ સહન કર્યા વિના વિવિધ અંતર્ગત વ્યૂહરચનાઓનો લાભ લઈ શકે છે. ફંડ મેનેજર જરૂરિયાત મુજબ ભંડોળના ભંડોળમાં અંતર્ગત યોજનાઓને ફરીથી સંતુલિત કરી શકે છે. આ ફંડનો ઉદ્દેશ્ય શ્રેષ્ઠ વળતર આપવાનો પણ છે, કારણ કે ડેટ ઘટક વધુ સારું જોખમ-સમાયોજિત વળતર પૂરું પાડે છે, જ્યારે આર્બિટ્રેજ ઘટક ઇક્વિટી માર્કેટ સ્પ્રેડનો ઉપયોગ કરે છે. આ રોકાણ વિકલ્પ એવા રોકાણકારો માટે આદર્શ છે જેઓ વ્યાજ દરની અસ્થિરતાના સંપર્કને ઓછો કરવા, સંચિત વળતર (સમય જતાં ઉત્પન્ન થતું વળતર) મેળવવા અને બે થી ત્રણ વર્ષનો રોકાણ ક્ષિતિજ રાખવા માંગે છે.