Mutual Fund સીધા શેરબજારમાં ટ્રેડિંગ સાથે જોડાયેલા છે. પરિણામે, શેરબજારમાં અસ્થિરતાએ રોકાણકારોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોને પણ અસ્થિર બનાવ્યા.
ભારતીય શેરબજારમાં આ વર્ષે ભારે અસ્થિરતા જોવા મળી. ૨૦૨૫માં બજારમાં લાંબા ગાળાની સ્થિરતાના ઘણા ઓછા કિસ્સાઓ હતા. જોકે, ૨૦૨૫ના બીજા ભાગમાં પ્રથમ છ મહિના કરતાં સારો દેખાવ જોવા મળ્યો તેમાં કોઈ શંકા નથી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સીધા શેરબજારમાં ટ્રેડિંગ સાથે જોડાયેલા છે. પરિણામે, શેરબજારમાં અસ્થિરતાએ રોકાણકારોના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોને પણ અસ્થિર બનાવ્યા. જોકે, આ વર્ષે, ઘણી યોજનાઓ ઘટી રહેલા બજાર દરમિયાન પણ તેમના પોર્ટફોલિયો જાળવી રાખવામાં સફળ રહી. આજે, અમે તમને આવી જ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ વિશે જણાવવા જઈ રહ્યા છીએ જેણે રોકાણકારોના ₹૧૦ લાખને ₹૬૬ લાખમાં ફેરવી દીધા.
આ વર્ષના નબળા પ્રદર્શન છતાં, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું વર્ષ ખાસ કરીને ખરાબ રહ્યું છે, જે રોકાણકારોને નકારાત્મક વળતર આપે છે. AMFI ના ડેટા અનુસાર, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડના ડાયરેક્ટ પ્લાને છેલ્લા વર્ષમાં 8.33% નું નકારાત્મક વળતર આપ્યું છે. પાછલા વર્ષમાં નકારાત્મક વળતર હોવા છતાં, ફંડે છેલ્લા 10 વર્ષમાં તેના રોકાણકારોને પ્રભાવશાળી વળતર આપ્યું છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડના ડાયરેક્ટ પ્લાને છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 20.81%, છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં 28.17% અને છેલ્લા દસ વર્ષમાં 20.72% નું પ્રભાવશાળી વળતર આપ્યું છે. પરિણામે, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમે 10 વર્ષ પહેલાં કરેલા ₹10 લાખના એકમ રોકાણને લગભગ ₹65.73 લાખના નોંધપાત્ર ભંડોળમાં ફેરવી દીધું છે.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડના વર્તમાન હોલ્ડિંગ્સમાં અગ્રણી નામોનો સમાવેશ થાય છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડના વર્તમાન હોલ્ડિંગ્સમાં આશરે 235 કંપનીઓનો સમાવેશ થાય છે. ફંડના મુખ્ય હોલ્ડિંગ્સમાં MCX, HDFC બેંક, સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા, કરુર વૈશ્ય બેંક, ભારત હેવી ઇલેક્ટ્રિકલ્સ લિમિટેડ, અપાર ઇન્ડસ્ટ્રીઝ, ટીડી પાવર સિસ્ટમ્સ, રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ અને એક્સિસ બેંકનો સમાવેશ થાય છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનું પ્રાથમિક રોકાણ ઔદ્યોગિક શેરોમાં છે. વધુમાં, ફંડના રોકાણનો નોંધપાત્ર હિસ્સો નાણાકીય, સામગ્રી અને ગ્રાહક વિવેકાધીન શેરોમાં છે.